Full CoverageWhen kijken naar verzekeringen huiseigenaar, is het belangrijk om te onthouden dat er andere voorwaarden bieden ook verschillende dekking opties. Een optie algemeen beschikbaar is "Vervanging Value" versus "werkelijke waarde." Hoewel het mogelijk is om geld te besparen door het verkrijgen van werkelijke waarde van de items, in gedachten houden dat als zich een ramp voordoet, de kosten van de items in een afgeschreven waarde dekt niet de kosten om de items verloren te vervangen.
Het is ook belangrijk dat de waarde van de polis zijn adequaat genoeg om het pand zou een ramp voordoen vervangen. Risico AssessmentInsurance dekking wordt berekend door te bepalen hoeveel risico een verzekeringsmaatschappij is het waarborgen van de dekking voor een bepaald bedrag. Als zodanig is het mogelijk dat een verzekeringsmaatschappij bepaalt een woning aan op een hoger risico dan een ander bedrijf. Het is ook mogelijk voor een bedrijf om bereid zijn om een bepaald bedrag van de dekking te bieden voor een potentiële ramp te zijn dat een ander bedrijf zal not.
Temporary Living ExpensesIn het geval van een noodsituatie, de kosten van verblijf in een hotel, het huren van een ander huis, of vastzetten een gastenverblijf veroorzaakt kosten van levensonderhoud aanzienlijk te verhogen. Hoewel het nu lijkt misschien onwaarschijnlijk, zorg ervoor dat een huiseigenaren beleid omvat tijdelijke verplaatsing kosten mocht het nodig zijn om ergens anders verblijven terwijl een woning wordt geëvalueerd of rebuilt.Third Partij LiabilityAssume voor een moment dat kind van de buren is het spelen in de buurt van de voortuin .
Moet dat kind vallen op het terrein van een polishouder, de huiseigenaar heeft de verantwoordelijkheid om te helpen dekken de medische kosten van dat kind als alle pijn en lijden, waarvoor de familie kan aanklagen. Andere dekking van wettelijke aansprakelijkheid is inclusief bescherming moet de verzekeringnemer over een hond die kasseien iemand of stappen die een bejaarde buurvrouw kan v