Dus, laten we zeggen je hebt een $ 1.000 aftrekbaar plan met, 20/80 medeverzekering (Dit betekent dat na het bereiken van je eigen risico betaalt u de resterende 20% en de verzekeraar betaalt 80% van alle facturen totdat u een bepaald maximum te bereiken, op welk punt je krijgt gedekt 100%.). Nu neem aan dat je hebt uitgegeven $ 800 van uw eigen risico al oktober, en de dokter zegt dat u meer medische behandeling in de nabije toekomst nodig hebben.
In dit geval, als je wacht om uw verwachte medische behandeling te krijgen tot na 1 januari, kan je opnieuw beginnen te betalen naar uw hele $ 1000 aftrekbaar! Echter, als je het nodig is het werk of de procedures voor 31 december te voltooien, kunt u betaalt alleen een andere $ 200 naar uw eigen risico, en dan slechts 20% van de resterende kosten! Youll bespaart $ 800 van je eigen geld uit te hebben om gebruikt te worden in de richting van je eigen risico again.Think van een aftrekbaar als use it or lose it.
Als je eenmaal begint te dicht bij het gebruik van uw gehele aftrekbaar voor het jaar dat u net zo goed krijgen zo veel andere medische werk als je kunt, als het u alleen stapsgewijs meer zal kosten! Mensen die echt door het betalen van twee eigen risico in een nauwe periode verbrand te zijn die vrouwen die in arbeid op 31 december gaan, en eindigen met hun baby op 1 januari! Het hebben van een baby is duur en een vrij zekere manier om te komen tot ver buiten de jaarlijkse aftrekbaar.
Dus, met de dure bevalling kosten verdeeld over twee jaar moet een aan de gehele af te leiden potentieel besteden TWEEMAAL! Nu isnt dat wordt bepleit om onnodige medische procedures gedaan, alleen maar omdat je kunt hebben, maar als je weet dat je moet meer medische procedures gedaan hebben de nabije toekomst, het krijgen van zo veel gedaan in een jaar mogelijk is een zekere manier om geld te besparen. De meeste maar niet alle plannen werken op deze manier, dus zorg er