Een van de meest bekende frauduleuze investering oplichting bekend is de Ponzi schema genoemd. Deze regeling is vernoemd naar de meest succesvolle scam zal plaatsvinden in 1920 en werkt nog steeds goed vandaag. De Ponzi regeling is gebaseerd op het aanbod van hoge korte termijn rendement aan een investeerder. Voor een voorbeeld, zal een $ 5.000 investering 20% terug in dertig dagen. De regeling werkt omdat de oplichter houdt om mensen om te investeren in de frauduleuze investeringen te ondersteunen betalingen aan degenen die in te voeren in het begin.
Om de zwendel blijven kijken legitiem en om meer investeerders aan te trekken, zal de voorlopige investeerders eigenlijk krijgen hun initiële investering terug plus 20% eind dertig dagen. Deze eerste investeerders verspreid het woord dat het legitiem is en krijgen hun vrienden uit te nodigen. Ze zullen ook hun eerste geld plus de 20% herinvesteren terug in de frauduleuze beleggingsfonds. De oplichter heeft nu mensen verslaafd en begint te harken in geld.
De Ponzi oplichter zal blijven betalen investeringen plus 20% voor mensen om nieuwe investeerders om hun nieuw gevonden geld herinvesteren. Over tijd de scammer blijft het maken van aantrekkelijke aanbiedingen voor degenen die blijven om hun geld te herinvesteren. Samen met het bedenken van excuses als ze willen hun geld op te nemen, om te voorkomen dat ze aan de haak.
Hoe werkt dit ooit slagen? Aanvankelijk met slimme misleiding en een reeks van nep-boeken van een beleggingsmaatschappij die niet bestaat.
Naarmate de tijd verstrijkt, worden periodieke investeringsmaatschappij verklaringen gemaild naar investeerders om de uitgebreide zwendel werken blijven.
Uiteindelijk zal de Ponzi schema zal instorten onder het gewicht van het hebben van te veel beleggers of de autoriteiten krijgen verstandig om de zwendel. Wanneer de hitte begint te draaien, zal de oplichter verdwijnt met al het geld minus eventuele betalingen die werden gemaakt om de zwendel blijven werken.
De Ponzi schema is levend en wel vandaag.
Periodiek vindt u leest of hoort over iemand oplichting een heleboel mensen uit al hun geld. Dit was waarschijnlijk een Ponzi schema, hoewel ze dat niet noemen in het nieuws vandaag. Er zijn gevallen waarin mensen in staat zijn om het opzetten van nep banken die beweerde te zijn FDIC verzekerd, die zij niet waren, en maken miljoenen dollars zijn geweest. Uiteraard zijn deze zijn degenen die je hoort over, er zijn veel in de vooruitgan