Verwerking van de Creditcard - De prijs van het doen Business

Due naar het duizelingwekkende bedrag van de dagelijkse transacties en het aantal mensen dat betrokken is bij elke stap van het proces, bestaat er een aanzienlijke hoeveelheid risico. Fouten kunnen en zullen occur- en fouten, ongeacht hun herkomst, de kosten iedereen- de kaarthouder, de bank, de koopman en de processor- op de lange termijn. Weten over de risico's zal een lange weg in de richting van het voorkomen van toekomstige fouten, downtime en wettelijke aansprakelijkheid, een van die kan een ramp in de huidige ultra-competitieve business environment.

According aan de FDIC te gaan, zijn credit card processing systemen met betrekking tot verschillende soorten risico: Credit RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn elk van deze gevallen, verlammende financiële schade is het einde resultaat- de aard van het verlies dat kan worden voorkomen door de uitoefening van de due diligence en best practices in verschillende kritieke gebieden: Achtergrond.

Is de partij wettelijk kunnen deelnemen aan de transactie? Een achtergrond controleren op een van de vele websites zullen nagaan of er sprake is van fraude, faillissement oordelen of andere problemen die de uitgevende bank, handelaar of kaarthouder kan brengen bij risk.Training. Hebben werknemers die omgaan met transacties voldoende opgeleid? Is er een gedocumenteerde procedure die verificatie van beveiligingscodes, ontvangst kwestie, en methoden voor het omgaan met internet bestellingen vereist? Zo niet, dan wordt het bedrijf zelf bloot aan potentieel verlammende financiële verliezen.

Technologie. Heeft de bank, processor of handelaren hebben een goede IT-ondersteuning? Zo niet, dan worden ze zich verlaten open voor computer of netwerk storingen die transacties kunnen vertragen uren of days.Contingencies. Is er een back-up plan in de plaats in het geval van natuurrampen? Compliance. Zijn betaling netwerk regels en voorschriften gevolgd? Zo niet, dan zal het bedrijf worden onderworpen aan boetes, schade betalingen, en een beschadigde reputatie.

Implementatie van een compliance management programma, evenals opleidingen uitgebreide werknemer zal het grootste deel van de bijbehorende risks.Management ondervangen. Hebben duidelijke lijnen van gezag en verantwoordelijkheid is vastgesteld, als zij betrekking hebben op elk aspect van de card processing systeem? Zijn periodieke audits en beoordelingen in de plaats van de card processing kant van het bedrijf te controleren