FHA, VA, Conventionele, HAFA, 2) Indien het is conventioneel, is hypotheekverzekering betrokken ?, 3) Wie is de notitie houder /belegger die roept de schoten, en waarschijnlijk de belangrijkste detail dat je niet weet is, 4) Hoe hoog is de geldschieter bereid te keuren? Nu , door het controleren van de openbare registers, zou je waarschijnlijk erachter te komen wat voor soort korte verkoop is, en als de korte verkoop is conventioneel, kon de listing agent je waarschijnlijk vertellen of er hypotheek verzekering op zijn plaats.
Maar, als het gaat om hoe veel te bieden, er zijn veel dingen te overwegen, en je moet erop vertrouwen dat de notering makelaar heeft de kennis, opleiding en ervaring om u nauwkeurig te richten op een closing.For bijvoorbeeld als het een FHA korte verkoop, is de listing agent kennen alle details van hoe om het te krijgen goedgekeurd? Als hij /zij bekend is met FHA de glijdende schaal van approvability, de verworpen uitgaven van de HUD en de betrokken met de verkoper bijgestaan sluiten kosten beperkingen, en hij /zij instrueert u goed vanaf het begin, is er geen reden korte verkoop goedkeuring shouldn ' t komen binnen een week.
(Onze snelste goedkeuring op een FHA korte verkoop kwam in 3 UUR .... JA, UUR!) Als de VA is de belegger op de korte verkoop, nogmaals, er is een goed begrip van de benodigde goedkeuring voor richtlijnen? En zo ja, wat als uw klant niet bereid is aan te bieden wat de VA vraagt ter goedkeuring? Wordt de notering makelaar ervaren met de VA de variantie proces, zodat uw aanbod nog steeds een goede kans voor goedkeuring? In het geval van conventionele korte verkoop, kunnen de dingen behoorlijk complexer zijn, vooral als er een 2e hypotheek betrokken zijn, of, indien niet, een MI (hypotheek verzekering) bedrijf te overwegen.
Wanneer hypotheek verzekering wordt betrokken, is de notering makelaar weten hoe u naar de laagste acceptabele aanbieding? Veel Realtors gaan ervan uit dat de totale payoff bedrag heeft een invloed op het goedgekeurde bedrag, maar als er geen hypotheek