Ponzi schema's zijn vernoemd naar Charles Ponzi, Italiaanse immigrant draaide kleine tijd oplichter, bleek big time oplichter. Een product van de Amerikaanse na de Eerste Wereldoorlog boom, Ponzi werd gearresteerd in 1920 in Boston.
Ponzi scemes zijn relatief eenvoudig. De archetect van de regeling overtuigt een groep investeerders om te investeren met hem, doorgaans door verleiden de potentiële klanten beloofde rendement op hun investeringen die ver buiten de norm. Hebzucht overwelms gezond verstand en dus mensen hand over hun geld.
Mensen beginnen op te stapelen in de regeling en binnenkort ontvangen de beloofde rendementen. Dit is van vitaal belang. Om het systeem gaan de intrigant moet deze eerste Beleggers betalen te houden. Dit zorgt voor geloofwaardigheid en dus meer beleggers mee.
De sleutel tot een Ponzi schema is de constante instroom van nieuwe investeerders. De initiële investeerders worden betaald met het nieuwe geld rollen in, en ga zo maar door, en zo on.The hele ding werkt vrij goed tot er iets verandert en nieuwe investeerders kan niet found.
Like de meeste dingen in de economie en financiën, een Ponzi schema kan worden geïllustreerd aan de hand van een voorbeeld uit de natuur.
Een Ponzi-regeling is vergelijkbaar met een meer met een rivier komen, (geld van nieuwe investeerders) en een rivier stroomt. (Uitkeringen aan gevestigde investeerders.) Als het geld van de nieuwe investeerders stopt stroomt in, het geld snel stopt stroomt uit, en het meer (de regeling) droogt up.The essentie van een Ponzi schema is hebzucht.
Ponzi schema gedoemd vanaf het moment dat ze worden concieved.
Eveneens zo zijn de investeerders, en vaker wel dan niet, de dader.