Grote financiële en brokerage instituut creëren aparte verkoop krachten, diensten en andere 'voordelen' te behouden of deze klanten die zijn meestal winstgevender dan andere retailbanking, brokerage, of verzekering klanten te trekken. Dit helpt banken profiteren van hun klantenbestand om extra inkomsten te creëren, door het aanbieden van HNWI en de meer bemiddelde uitgebreide producten en diensten.
Wealth management diensten een aanvulling op de bestaande expertise van de CPA (Certified Public Accountants) en maakt gebruik van de financiële kennis en informatie over het leven van cliënten dat ze al bezitten. Al met al is het een winnaar en de bankiers in verband met investment banking veel voordeel halen door middel van een it.Typically Wealth Management Team van een grote financiële Instituut bestaat uit financiële adviseurs die zijn onderverdeeld in drie grote divisies; a) Het Product Specialisten, b) De Investment Generalisten & c) The Wealth Managers.
De productspecialisten zijn financiële adviseurs die zich richten op producten zoals beheerde accounts, aandelen of vastrentende alternatieven. Deze groep komt overeen met CPA's die bieden alleen de traditionele boekhoudkundige diensten. De Investment Generalisten zijn financiële adviseurs die een breed scala van beleggingsproducten, maar missen uitgebreide financiële planning oriëntatie. Vermogensbeheerders maken een gedetailleerd inzicht in het financiële leven van hun cliënten die hen in staat stelt om uit te komen met geïntegreerde oplossingen.
Het biedt ook de rijkdom manager de mogelijkheid om cross-verkopen een breed scala aan producten en diensten aan elke klant zo nodig. Wanneer een klant een heleboel geaccumuleerde rijkdom die gebruikt kunnen worden voor bepaalde voordelen voor de klant als voor de organisatie, biedt de bank hem /haar diverse beleggingsinstrumenten /modules en benoemt beleggingsadviseurs om hem te helpen beslissingen te nemen. Deze