ngen op lange termijn, omdat de kosten zelfs over een lange periode. Als men op zoek is voor de korte tot middellange termijn investeringen dan is een beleggingsfonds beter.
ULIPs genieten van fiscale voordelen u /s 80c van de Wet inkomstenbelasting tot Rs. 100.000 p.a. terwijl in een MF deze vrijstelling is alleen beschikbaar om fondsen in Equity Linked Regelingen Saving (ELSS).
ULIPs hebben een minimale lock-in periode van 5 jaar (na 1 september 2010); MFS hebben geen dergelijke beperkingen, behalve voor ELSS waar de lock-in periode is 3 jaar.
Lock-in periodes worden goed beschouwd door deskundigen als ze helpen inboezemen financiële discipline en helpen de belegger geniet voordelen van compounding. Voortijdige aflossingen belemmeren de groei van een corpus.
In een ULIP men kan niet blijven geïnvesteerd na de looptijd van het plan, maar in een MF dit kan worden gedaan om te profiteren van de marktomstandigheden, voor bijvoorbeeld een bull run.
Verordeningen zoals portfolio openbaarmaking en dagelijks verklaring van NIW zijn verplicht voor beleggingsfondsen.
ULIP verzekeraars onthullen hun beleggingsportefeuille jaarlijks door middel van financiële overzichten en bieden driemaandelijkse NAV rapporten.
Een potentiële belegger kan de voor- en nadelen van de beleggingsfondsen en ULIPs vergelijken en beslissen welke het beste past bij zijn behoeften.
