Veel mensen vinden dat ze willen dit soort arrangement.Since zijn een beetje een last voor een aantal van de vooraf out-of-pocket kosten te behandelen, heeft u de mogelijkheid van overdracht (vóór belastingen natuurlijk) overal tot $ 2650 voor een alleenstaande en tot $ 5250 voor een gezin. Het enige wat u hoeft te doen is tast dat weg in een gezondheids-spaarrekening. Vergeet niet ook dat wanneer je geld uit een gezondheids-spaarrekening is het ook belastingvrij net zo lang als het geld wordt gebruikt voor medische kosten.
Niet te veel mensen lijken te beseffen dat geld dat isnt doorgebracht in de gezondheidszorg spaarrekening zal rollen automatisch jaar na jaar. Dat geld kan dan ofwel rente verdienen of u kunt het te investeren in de deelnemende beleggingsfondsen. Dit zou kick-up van uw rendement en, met een beetje geluk en slim te investeren, zou je merkt dat je zit op een belastingvrije bundel van contant geld voor de gezondheidszorg costs.Here is nog een tip voor de werkgevers.
Ze zijn in staat om op te slaan tussen de 25 tot 30 procent op de gezondheid premies alleen door de eenvoudige opportunisme van de omschakeling naar de gezondheid spaarrekeningen. Dat zou betekenen lagere premies voor werknemers. Echt, zowel werkgevers als werknemers een goede deal als ze overschakelen naar de gezondheid spaarrekeningen. Echter, sommige bedrijven vinden het moeilijk om het concept te verkopen. Bijvoorbeeld, sommige gezondheidszorg plannen hebben een zeer lage eigen risico van ongeveer $ 150.
Het is vrij moeilijk om een werknemer te verkopen op te schakelen naar een plan met een veel hogere aftrekbaar. Bovendien, degenen die gebruikt zijn aan het hebben van een co-pay als ze een bezoek aan een arts te worden in plaats van uit te zetten door het hebben om het hele bedrag te betalen up-front.Another barrière voor bedrijven die de gezondheid spaarrekeningen is de perceptie dat ze Arent voor de gemiddelde Joe Blow werker en zijn i