wijze van verdeling van de erfenis ) in het geval van de islamitische verzekering 4) Net zo. in het geval van de verzekeraar, de verzekerde of polishouders kan wel of niet worden geregeld door het winstmotief. Bijvoorbeeld, in conventionele verzekering, de verzekerde of de verzekeringnemer kunnen kiezen tussen originele kosten of vervangingskosten als de basis van de waardering en beweren daarom - al dan niet gekozen om onroerend goed te herbouwen. In de islamitische verzekering, maar de verzekerde kan niet "winst" van de verzekering en hebben recht op een vergoeding alleen voor reparatie of wederopbouw of vervanging. 5) in conventionele verzekering van de investering van de premies is geheel aan het oordeel van de verzekeraar zonder betrokkenheid van polishouders. Als zodanig, de investeringen meestal gaat verboden elementen van riba medailles en maysir. In islamitische verzekeringen, aan de andere kant, de takaful contract bepaalt hoe en waar de premies zou worden geïnvesteerd. Per definitie is een dergelijke investering zou uitsluiten verboden gebieden. 6) In het geval van ontbinding van de voormalige (conventionele verzekeraar), reserves en teveel /overschot behoren tot de aandeelhouders. In het geval van ontbinding van de laatste ( takaful operator) echter reserves en teveel /overschot kon worden teruggegeven aan de deelnemers, of geschonken aan een goed doel. De meeste geleerden zouden de voorkeur aan de laatste loop van de actie. 7) De Islamitische verzekeringsmaatschappij heeft een extra verplichting tot jaarlijkse betaling van zakat .
Waarom Conventionele Life Insurance is Haram