De voordelen van obligaties zijn de prijzen van obligaties minder volatiel, en binding rate biedt beleggers met enige betrouwbaarheid van hun beleggingen in obligaties zullen worden terugbetaald wanneer de obligatie volwassenheid bereikt.
Als een organisatie of bedrijf wordt geliquideerd de obligatiehouder wordt betaald voor de aandeelhouder. De nadelen die bestaan bij het investeren in een obligatie is de informatie die organisaties gebruikt om te bepalen de Bond Rating kan zijn onbetrouwbaar en de stijgende rente kan een negatieve invloed hebben op de waarde van een obligatie.