Niet iedereen moet per se de juiste scherpzinnigheid voor financiële planning als geen financiële model of plan is perfect voor iedereen. Net als de verschillende leefstijlen, financiële behoeften van mensen te verschillen van elkaar, zodat zijn hun financiële plannen. Winnende doorgronden boven persoonlijke financiële planning is sterk afhankelijk van de eigen perceptie van de potentiële financiële risico's en verplichtingen. De algemene geweten van persoonlijke financiële planning van de mensen adviseert om ten minste tien procent van de maandelijkse inkomen te sparen.
Dit aandeel is verder onderverdeeld in 5% voor contant geld besparen, 2% voor vastgoed en 3% voor goud. Op hetzelfde moment, is het verstandig om bepaald gedeelte van een half jaarlijks inkomen sparen voor de verzekering plannen om toekomstige risico's terug te verdienen. Deze halfjaarlijkse besparing is gericht op het voorkomen dat u geld van besparingen voor post pensioen in geval van calamiteiten. Dit geldt ook dat dergelijke modellen niet daadwerkelijk de manier waarop deze worden verondersteld te wijten aan overige kosten worden toegepast.
Bij het opstellen van een persoonlijk financieel plan van de kras, kan men moeten diverse lopende besparingen stoppen of moeten uitpuilen aantal nieuwe. Laten we graven dieper in de gemiddelde pre-pensioen en verplichtingen na uitdiensttreding: Enkele veel voorkomende pre-pensioen en Post-pensioen verplichtingen De eenvoudigste manier om te berekenen is om primaire aandeel te geven aan de meest cruciale uitgaven van ieders leven en overige verplichtingen onderworpen houden om het leven stijlen bij de secundaire plaats.
Het primaire aandeel van de besparingen moet worden besteed aan pre-pensioen van de levensstandaard, de kosten voor gezondheidszorg, verzekeringen tegen goederen en de persoonlijke uitgaven en voor ten laste. Tegelijkertijd is het ook belangrijk om vierkant uit potentiële na pensionering kosten in verband met het leven stijl, de tijd van pensionering of vervroegde uittreding, de geschatte kosten voor de gezondheidszorg, verplichtingen jegens nabestaanden en investeringsplannen.
Perfecte persoonlijke financiële planning moet flexibel genoeg zijn voor plotselinge veranderingen terwijl ruimte om aanstaande voordelige investeringen plannen omvatten. Persoonlijke vermogensbeheer verschijnt als alleen maar verdelen verschillende delen van besparingen voor verschillende doelen, maar het is iets veel verder dan het zelfde. Steeds een de