Voor de meeste mensen, het overheersende en vaak primaire richtlijn van de financiële planning is gewoon "pensionering planning." Echter, de planning voor het pensioen is niet een bijzonder gemakkelijk process.The pensionering planning proces omvat het gebruik van een rekenmachine pensionering planning en het creëren van een routekaart in de richting van uw pensioen doel en het ontwikkelen van een plan om dat doel te bereiken.
Het plan is van oordeel over het algemeen na de pensionering budgettering, besparingen, fiscaal beheer, beheer van de schuld, pre-pensioen budgettering en tal van andere inputs allen gericht op het waarborgen van een kwaliteit pensioen. Echter, de planning voor het pensioen kost tijd en oordeel, omdat het gaat om vele onbekende variabelen.
Onder de top variabelen die kunnen bepalen wanneer het pensioen is haalbaar zijn lifestyle /familie doelen, lange levensduur, de toekomstige tarieven van de inkomstenbelasting, portefeuille rendement, het effect van de inflatie op de uitgaven en de toekomstige herziening investering returns.Let's de basis van deze variabelen als ze betrekking hebben op uw pensionering plan.Lifestyle GoalsWould je van reizen? Een eigen huis of twee? Wat is uw pensioen visie? Deze vragen en anderen zoals hen nodig te helpen creëren van een budget voor uw specifieke pensioen needs.
LongevityAttempting om te meten hoe lang gaan we met pensioen te leven zijn is een taak dat wordt steeds moeilijker. Medische vooruitgang heeft geleid tot toegenomen levensduur en blijven de sterfte op te trekken. Dit wordt het best geïllustreerd door de sociale zekerheid. In het oorspronkelijke ontwerp, werden de deelnemers in de sociale zekerheid zal naar verwachting wonen slechts een paar jaar nadat ze zijn begonnen met een uitkering. Mensen leven langer nu, en levensduur stijgt elk jaar. Wij geloven dat het verstandig om een pensioenplan dat neemt je leven tot de leeftijd 100.
Future Tax RatesSince we kunnen alleen onze "aftertax"