1. Achterhalen wat beleggingsfondsen en beleggingsfondsen u eigenaar. Lijkt elementair, en het is.
2. Drill down naar de beleggingsfondsen je niet bevalt. Waarom ga je ze niet wilt? Is het de prestaties? Dat is meestal de reden waarom van verliefd worden we met een fonds. Als dus check andere fondsen bij andere bedrijven die investeren in vergelijkbare manieren. Als het een large cap fonds blik op andere grote cap fondsen.
Is hun prestaties vergelijkbaar met de prestaties van uw fonds? Als dus het is waarschijnlijk niet het fonds dat is het probleem, het is de sector in het algemeen die slecht heeft gedaan.
3. Erachter te komen hoeveel u betaalt aan de middelen die u niet wilt bezitten. De meeste mensen betalen ongeveer 1% per jaar op de top van elke belastingen betaald aan de makelaar die u het fonds verkocht. Het is altijd verstandig om dit nummer te kennen. De meeste beleggers niet. Als je het maken van de inspanning om uw geld opnieuw, gaan de extra stap en ontdek hoeveel je betaalt van jaar tot jaar.
Dit nummer wordt de kostenratio. Het moet vrij gemakkelijk te vinden in het prospectus.
4. Als je zeker weet dat je nodig hebt om eruit te komen van een fonds. Als u absoluut positief, kies dan niet uw fout verergeren door te kijken buiten uw huidige beleggingsfonds zonder te kijken naar alternatieven voor de huidige onderneming. Als u American Funds vertrekken bijvoorbeeld, en ga naar Oppenheimer Funds je gaat nog te betalen een andere lading en zet jezelf dieper in het gat. Doe dat niet.
5.
Een beter alternatief is om te kijken in uw huidige fonds familie voor een fonds dat u meer comfortabel zal zijn. Als je niet van de volatiliteit van uw huidige fonds dat gebeurt om te investeren in overzeese markten waarom niet kijken naar een goede binnenlandse obligatiefonds plaats. De meeste beleggingsfondsen hebben veel keuzes om uit te kiezen. Onderzoek elke aspirant-fonds op Morningstar.com.
6. Als u een fonds te vinden binnen uw huidige bedrijf kunt u meestal verhuizen al het geld in je huidige fonds in het nieuwe fonds op absoluut geen kosten. Dit heet een schakelaar.
Uw makelaar kan u helpen met dit, of u kunt zelfs het bedrijf zelf bellen en inleiding van de schakelaar. Men kan switches doen in bijna alle beleggingsfondsen.