Bijgevolg zien we de dramatische stijging short sales. Gelukkig huiseigenaren zijn het vinden van enige opluchting door de herfinanciering door middel van één van de lening modificatie programma's beschikbaar voor worstelende huiseigenaren. Maar van wat de huidige statistiek blijkt het percentage van de aanvragers daadwerkelijk de voltooiing van een succesvolle lening modificatie herfinancieren is zeer laag. De huidige regering is sterk gericht op het houden van huiseigenaren in hun huizen, maar het kan niet worden enough.
When de vastgoedmarkt was goed, veel mensen waren op zoek om in eigen huis en te profiteren van de gunstige kredietverstrekker milieu. In een andere hoek, waren veel beleggers het opkopen van huurwoningen in recordtempo naar de lage rente, nul downs vangen, 100 financiering en aantrekkelijke ARM is niet normaal beschikbaar voor verhuur. En met zo veel babyboomers aan de horizon, velen werden kopen als tweede huizen voor hun toekomst, maar het gebruik ervan als huur voor de korte termijn.
Uiteraard zijn alle de veronderstelling dat de markt zou blijven stijgen, aandelen zou blijven stijgen en ze pensioenfondsen zouden hebben in overvloed. Dit begon de enorme onnatuurlijke huurwoningen inventaris we now.Unfortunately het zien van de vastgoedmarkt nam een neerwaartse spiraal en veel van deze beleggers zijn nu vasthouden aan vastgoedbeleggingen die veel van hun waarde hebben verloren, hebben hypotheken ingesteld om opnieuw aan te passen tegen hogere tarieven en worden nu steeds gedwongen om een lange termijn landlord.
Many geworden hebben geprobeerd om toe te passen voor dezelfde lening wijziging of herfinanciering van programma's die worden aangeboden aan huiseigenaren in hun hoofdverblijfplaats, alleen om uit te vinden dat de meeste van deze programma's zijn niet van toepassing op woningen in de categorie van de vastgoedbeleggingen, vooral als de oorspronkelijke financieringsvoorwaarden waren categoris