Hier s een korte samenvatting van de oude vastgoed huisbaas model: Een aspirant vastgoedbelegger bespaart wat geld en koopt een opknapper te renoveren. Zodra de woning is afgewerkt, de belegger herfinanciert voor een permanente bruikleen, terug uit het geld dat ze in de vastgoedbeleggingen te zetten trekken, en houden de woning als een woning. Met hun originele geld terug in de hand en een huur onder hun riem, de nieuwe eigenaar herhaalt het proces, waardoor de bouw van een inventarisatie van de huur units.
It klinkt als een verstandige strategie, en in veel opzichten het is, maar het probleem is dat met elkaar woning, nemen u mee op alle van de aansprakelijkheid van een verhuur (zowel juridisch als financieel), en de aansprakelijkheid van een maximaal leveraged actief. Laten we aannemen, voor een moment, dat uw inkomende huur is $ 850, uw hypotheek is $ 600, en uw belastingen en verzekeringen zijn $ 100. Als u een woning manager te gebruiken, zult ze waarschijnlijk rekenen $ 60 85 ook. Nu u op zoek bent op ongeveer $ 75 /maand cash flow per woning, volgens deze model.
Then één van uw huurders stopt met het betalen van hun huur, omdat zij hun baan verloren. Dus je moet dekken al die maandelijkse kosten, plus de rechtbank en uitzetting kosten, plus dragen het pand voor enkele maanden, terwijl u of het beheer van onroerend goed bedrijf kijkt voor een nieuw tenant.Then een oven stopt met werken in een van de eigenschappen en moet worden vervangen. Dan begint een dak lekken, en moet worden vervangen. Dan is een van uw eigendommen wordt ingebroken vangst het punt? In de onsterfelijke woorden van de jaren zeventig, $ hit happens.
Then een van uw huurders klaagt u voor loodverf vergiftiging. Dan de buren van een van uw eigenschappen klaagt, zeggen dat uw aannemer die op die nieuw dak zet deden schade aan hun dak (je bent verantwoordelijk, niet de aannemer) .Gebruik je ziet wat ik bedoel nu als ik zeg dat elke woning is een verplichting? Dus wat is het antwoord? Don t kopen huurwoningen? Don t investeren in vastgoe