A.. Bank garantieregeling
Dit is een zeer eenvoudige fraude. Een zakenman of investeerder moet de toegang tot kapitaal voor zijn eigen doeleinden. Laten we zeggen dat het individu wil een kredietlijn van $ 50.000.000 of meer.
Die persoon of bedrijf ontdekt dat een dergelijke lijn van het krediet te verkrijgen betekent het betalen van aanzienlijke vergoedingen, provisies en eventueel het verstrekken van enorme hoeveelheden van veiligheid. Dat de andere partij zal zeggen dat alles wat je heb te doen is betalen een eenmalig bedrag en je hebt een gegarandeerde bankfaciliteit kan het aanbod te doen lijken moeilijk te weerstaan.
De persoon zal vaak te horen dat een AAA bank zal een waarborg voor, laten we zeggen, $ 50.000.000 onderworpen aan een betaling van $ 1.000.000 als een vergoeding te bieden.
Uiteraard is de zakenman zegt dat hij niet van plan te betalen, totdat hij de faciliteit van de bank heeft gezien. Afspraken worden daarom getroffen voor de $ 1.000.000 dollar vergoeding op een geblokkeerde rekening te worden ingediend, meestal ofwel met een advocaat in Londen of met een fiduciaire in Zwitserland. De advocaat of zaakwaarnemer heeft duidelijke aanwijzingen dat hij niet om het geld vrij te geven tot het moment dat de faciliteit brief is bij de hand.
Te zijner tijd een faciliteit brief van een grote bank aankomt op de juiste wijze ondertekend op de bodem te garanderen de $ 50.000.000 faciliteit. De fiduciaire releases het geld. De belegger dan roept de bank om hun bedrijf te eren. Het is op dat moment dat de investeerder ontdekt dat de twee mensen die de faciliteit nooit ondertekend ofwel bestaan of als ze niet bestaan hadden geen bevoegdheid om de faciliteit te verlenen en de bank hebben verlaten, of is er een andere fraude betrokken zijn.
De belegger snel probeert de fiduciaire of advocaat ter verantwoording te roepen, wiens excuus voor zijn rol in de transactie is dat hij gewoon volgde opdracht van zijn cliënt in het vrijgeven van de gelden bij de levering van de faciliteit brief. De belegger probeert vervolgens het geld te traceren en ontdekt dat ze hebben verplaatst via verschillende bankrekeningen en zijn beland of in Litouwen, de Maagdeneilanden, of een andere locatie waar het steeds moeilijker om of