Consumenten geconfronteerd Seattle bank foreclosures een advocaat nodig. En ze moeten begrijpen dat het faillissement, in het bijzonder een op grond van hoofdstuk 13, kan Seattle bank foreclosures te stoppen in hun sporen. Hoofdstuk 13 faillissement is ontworpen voor mensen met een regelmatig inkomen die willen dat hun schulden te betalen, maar op dit moment niet in staat zijn om dat te doen. Hoofdstuk 13 geeft huiseigenaren tijd om delinquent betalingen te genezen en te voorkomen dat Seattle bank foreclosures.
Om te profiteren van hoofdstuk 13 en stop Seattle bank foreclosures, moet huiseigenaren faillissement aanvragen voor een bank hun huis verkoopt. Na een Chapter 13 faillissement begint, wordt een plan ontwikkeld dat voorziet in de terugbetaling van de hypotheek achterstallige betalingen (en andere gewaarborgde schulden). Volgens het plan, dat loopt gedurende drie tot vijf jaar, een failliete is toegestaan om genoeg inkomen te houden voor de kosten van levensonderhoud. De rest wordt betaald aan een trustee, die schuldeisers loont.
Met andere woorden, is terugbetaling aan Seattle bank faillissementen te voorkomen gemaakt van toekomstige inkomsten. In tegenstelling, onder een hoofdstuk 7 faillissement, een gefailleerden activa worden verkocht, te betalen uit de schuldeisers. Hoofdstuk 13 voorkomt Seattle bank foreclosures alleen als huiseigenaren maken allemaal onder de Chapter 13-abonnement vereist betalingen. Als ze niet kunnen banken een rechter te vragen om de bescherming van hoofdstuk 13. heffen indien de rechter akkoord gaat, hoofdstuk 13 niet meer voorkomen Seattle bank foreclosures.
Voor huiseigenaren geconfronteerd Seattle bank foreclosures, hoofdstuk 13 is goed nieuws inderdaad.