Opslaan of Invest

en take-it-or-leave-it 450 en dat zou wat hem geen winst ook. Je hebt net verloren 550.That is het verschil tussen sparen en beleggen. En juist omdat de meeste investeringen, zoals pensioenen te betrekken geld in plaats van wijn, dat wil niet zeggen dat het geld dat u gebruikt om ze te kopen is nog steeds van jou. Het is niet. Net als wanneer je wijn kopen, het geld wordt iemand elses. De investering is van jou.

Om je geld terug te krijgen, hangt af van hun eerlijkheid wanneer ze verkopen de investering, en of iemand die iedereen zal willen, maar als je het en tegen welke prijs te verkopen. Dus als je geld hebt om te sparen of je iets wilt in de toekomst en je sparen voor het, moet je sparen of beleggen? Het antwoord krijg je van de meeste financiële adviseurs is Hoeveel bent u bereid te riskeren? Gebruiken ze vaak het woord eetlust, zoals in uw risicobereidheid, of zelfs je vragen Wat is uw eetlust risico? De meeste mensen hebben geen flauw idee, noch doen ze echt begrijpen wat er wordt gevraagd.

In feite zijn de meeste financiële adviseurs niet volledig begrijpen risico. Wanneer u overwegen of op te slaan of te investeren de enige vraag die je jezelf moet stellen is wanneer ik zal dit geld nodig? Als het antwoord binnen een jaar, moet je redden. Als het in 40 jaar tijd, moet je investeren. Als ergens in tussen, het hangt. Tot ongeveer vijf jaar, besparing is altijd het antwoord, en zelfs tot tien kan het het juiste ding om te doen. meer dan dat en je zou denken van beleggen. Dat is waar de moeilijke keuzes begin.SAVING ESSENTIALSSaving zo eenvoudig moeten zijn.

U leent je geld aan de bank of de maatschappij; het betaalt u voor de lening door de toevoeging van een bepaald percentage van het geld dat u geleend. Het is als de huur voor het gebruik van uw geld en het kan worden betaald elke maand of elk jaar of, soms, als je terug het geld dat u it.Because interesse hebben geleend is gewoon uitgedrukt als een percentage, het vergelijken van een besparing deal met een ander zou moeten zijn zeer eenvoudig. Interest 4.5per cent moet altijd beter dan de rente op 3.9per cent, maar erger dan een rente van 5.

2per cent (als u opslaat, natuurlijk: als je het lenen van het tegendeel waar is). En zo het vroeger was. Maar in de afgelopen 20 jaar de banken en verzekeringsmaatschappijen (die eigenlijk meer investeren dan banken) hebben geprobeerd elke betekent dat ze kunnen bedenken om het ingewikkeld, moeilijk en verwarrend complexificatie, kunnen we noemen. Anderen hebb