Je moet slimmer over de waarde van credit.Loan officieren geworden zie krediet als een instrument voor het maken van winst voor de bank door middel van het opladen van rente op krediet. Op een vergelijkbare manier, moet je begrijpen hoeveel elke dollar van de schuld echt kost u door het relateren van de kosten voor hoeveel je moet verdienen om deze kosten te dekken. Met andere woorden, wat krediet doet u werkelijk kost Bijvoorbeeld: Stel dat je verdient $ 10 per uur op uw werk en uw maandelijkse credit card rente is $ 50.
Dit vertegenwoordigt 5 uur werk op uw werk elke maand alleen voor het recht om dingen te kopen op krediet. Het kan duur om schulden te hebben. Wat is uw arbeid de moeite waard in vergelijking met wat je koopt op krediet? 2. Hoe kredietverstrekkers kijken naar uw credit score.Creditors gewoon gebruik maken van je score als uitgangspunt. Ze gaan veel dieper in uw krediet geschiedenis om hun kansen op het maken van geld van u het betalen van uw schuld om deze te berekenen. Een van de grootste factoren is hoe uw inkomen past bij uw schuldenlast.
Heeft u genoeg geld te verdienen om een nieuwe schuld te dekken? Natuurlijk kijken ze op de gebruikelijke factoren zoals late betalingen, faillissement, te veel rekeningen, enz. Maar ze zijn meer bezig met uw verifieerbare income.3. Reinig uw geschiedenis van ongebruikte rekeningen of gesloten accounts. Ga door uw krediet rapporten van alle grote bureaus en zorg ervoor dat je accounts gesloten echt gesloten. Soms zijn deze dingen worden gemist. U wilt er zeker van dat ze zijn van je geschiedenis. Kredietverstrekkers al te veel accounts als een slechte thing.4.
Stoppen met een nomade als het gaat om uw woning. Zet je tent voor zo lang mogelijk op uw huidige woning. Uw geschiedenis laat zien waar je hebt gewoond. Lenders als lange termijn adressen omdat het laat je de controle over uw vermogen om huur te betalen of betalen een hypotheek. Ze houden van stabiel