Recente financiële sector leed publiekelijk toe te schrijven aan wijdverspreide hypothecaire wanbetalingen heeft gegenereerd toenemende druk op de federale aanklagers om onderzoeken naar gevallen van hypotheekfraude in het hele land te vergroten. Op 6 februari 2004, CNN meldde dat de FBI waarschuwde dat hypotheekfraude was steeds zo ongebreideld dat de resulterende "epidemie" van fraude een enorme financiële crisis zou kunnen leiden.
Hypotheekfraude is nu zo overheersend dat het Amerikaanse ministerie van Justitie en de Federal Bureau of Investigation zijn gedwongen om een geheel nieuwe categorie voor het bijhouden van deze gevallen te creëren geworden. Volgens een CBS nieuws rapport worden het aantal FBI-agenten toegewezen aan hypotheek gerelateerde misdrijven steeg met 50 procent van 2007 tot 2008. De aanklagers en onderzoekers op zowel de staats-en lokale niveau ook koortsachtig organiseren van werkgroepen en het creëren van afdelingen vastgoed fraude tegen te gaan deze ontluikende golf van crime.
CRIME & Punishment De primaire focus van dit onderzoek lijkt te zijn op de kredietnemers, investeerders, hypotheek makelaars, taxateurs en makelaars. Enkele van de heffingen tegen deze daders hebben opgenomen het afleggen van valse verklaringen over kredietaanvragen, bankfraude, mail fraude, draad fraude, samenzwering om geld wit te wassen en een aantal van toepassing zijnde wetten.
Echter, de primaire juridische voertuig uitgevoerd door de federale aanklagers sectie 1014 van Titel 18 van de United States Code die hypotheekfraude verklaart als een federale misdaad omvat iedereen die moedwillig overvalues elke grond of onroerend goed, of bewust maakt een valse verklaring is voor het doel van op een lening aanvraag beïnvloeden van een financiële instelling, koopovereenkomst of andere verwante documenten. Een schending van de wet federale hypotheekfraude (18 USC § 1014) alleen is bestraft met maximaal dertig jaar gevangenisstraf en een miljoen dollar fine.
MORTGAGE FRAUDE REGELINGEN De meest effectieve manier om vervolging wegens hypotheek fraude te voorkomen is om regelingen hypotheekfraude voorafgaande identificeren om een daadwerkelijke betrokkenheid. De meeste misdrijven hypotheekfraude vallen in een van de twee algemene categorieën: "fraude voor huisvesting" en "fraude voor de winst".
Fraude voor huisvesting gaat vaak gepaard met frauduleuze handelingen gepleegd door een kredietnemer, vaak begeleid door zijn of haar hypotheek makelaar of makelaar,