Nu de markt is neergestort, is flipping nog steeds een goed idee? Volgens recente statistieken, waarin het aantal woningen omgedraaid in 2009 is gestegen met 19% te geven, lijkt het huis flipping spel is levend en wel, maar het lijkt het is anders wordt gespeeld. Tijdens de piek van de markt bijna iedereen kon de financiering krijgen om een vastgoedbelegging te kopen, fix it up, en verkopen in een korte tijd voor een goede winst.
Amateur investeerders zou vrijwel altijd goed doen omdat de prijzen werden snel en kopers (en hun kredietverstrekkers) stijgt stonden te popelen om hun geld te besteden. Door de crash van een hoog percentage van het overschot behuizing bestaat uit faillissementen. Volgens de Mortgage Bankers Association afscherming vullingen steeg met 16% in het eerste kwartaal van een jaar eerder en de bank aanvallen raakte een record als kredietverstrekkers opgevoerd tegen delinquent huiseigenaren.
Ongeveer 1 miljoen huishoudens hebben een bericht ontvangen afscherming en 5-7 miljoen extra woningen komen in aanmerking, maar zijn nog niet geserveerd. Wat betekent dit voor de flippers? Het betekent dat het tijd is voor de amateur beleggers om een stap opzij te laten de grote jongens spelen. Het overschot van de faillissementen is goed nieuws voor beleggers; echter alleen degenen met diepe zakken moeten gelden, omdat een groot aantal teruggenomen woningen worden verkocht bij de bank veilingen en moet worden gekocht met contant geld, en veel van deze aankopen worden gedaan sight-ongezien dus het element van risico is vrij hoog.
Echter, heeft een nieuw initiatief van de Federal Housing Authority (FHA) deel van het risico verlaagd. Effectief voor een jaar, begin februari 01/10, zal FHA leners kunnen afgeschermd woningen van eigenaren die titel voor minder dan 90 dagen zijn gehouden te verwerven. Hoewel dit goed nieuws is, het feit blijft dat er een overvloed aan woningen op de markt en een tekort aan gekwalificeerde kopers.
Er zijn geweldige aanbiedingen om daar te worden gehouden, maar met een hoge werkloosheid, onzekerheid van de consument, en strengere regels kredietverlening