Naast de kopers kredietwaardigheid, teneinde een lening waarborgen, FHA en VA vereisen de accommodatie aan bepaalde normen van leefbaarheid passen. Voor de FHA, een aantal van deze eisen omvatten, maar zijn niet beperkt tot, voldoende verwarming voor elke kamer, dak met ten minste 2 jaar van de resterende levensduur, elektrisch paneel in goede staat, voldoende water en stroom naar het pand, geen duidelijke ongedierte en houtrot problemen, geen grote waterafvoer kwesties, en elke toegang tot de kruipruimte goed worden beschermd tegen knaagdieren.
De vereisten voor VA financiering vergelijkbaar, maar de VA schatter veel grondiger hun onderzoek van het huis. Als gevolg van deze eigenschap eisen veel huizen die zijn bank in handen komen niet in aanmerking voor een VA of FHA gegarandeerde lening zonder veel upgrades. De banken zouden de voorkeur aan de woning AS IS te verkopen, aan een koper met behulp van conventionele financiering of betalen in contanten. Dit is de reden waarom de banken de neiging om hun huizen te verkopen voor minder dan de marktwaarde.
Veel van de huizen nodig reparaties, en het zwembad van de kopers is minder dan een typisch huis. De bank zal een huis te verkopen in een paar dagen, voor tienduizenden dollars minder dan het gewoonlijk zou verkopen hetzelfde huis voor, in goede staat, met een grotere pool van buyers.So hoe een VA of FHA thuis koper krijgt de bank om hun aanbod te beoordelen als ze geen lijst VA of FHA als een optie? Een optie is om het aanbod te maken, samen met het verzoek om de problemen die het huis zou stoppen van het zijn FHA of VA in aanmerking te lossen.
Dit vereist een werkende kennis van de kredietverlening eisen. Een goede bron voor deze informatie zou de websites VA en FHA, uw lening officier en uw onroerend goed agent.Heres één manier deze situatie uit te spelen: u bent een koper VA, en het huis dat u wilt een offerte op heeft een grote dak lek en 3 ramen zijn kapot. De banken inspectie van de woning bleek deze problemen zo goed en daarom werd VA