SO herinneren me OPNIEUW DE HVCC? Vorige week s artikel ging over de goed, slecht en lelijk van de Home waardering Code of Conduct, en voordat ik verder wilde ik mensen van een paar dingen over de HVCC.According aan de Federal Housing Finance Agency (FHFA) herinneren, de HVCC bouwt voort op bestaande Fannie Mae en Freddie Mac verkoper service richtlijnen om de betrouwbaarheid te verhogen van taxaties voor leningen verkocht aan de beide agencies.
To maken een lang verhaal kort te maken, worden de wijzigingen door de HVCC geïmplementeerd zijn echt bedoeld om iedereen te beschermen en zijn voor het grotere goed (ja het grotere goed) door het instellen van eisen, zodat de individuen en organisaties verzoeken de evaluaties hebben geen invloed op de uitkomst van de eigenlijke evaluatie zelf.
Zo is de HVCC: * Verbiedt kredietverstrekkers en 3 partijen uit het beïnvloeden van taxaties; * Vereist kredietverstrekkers om ervoor te zorgen dat leners krijgen een gratis exemplaar van taxatierapporten ten minste drie werkdagen vóór het sluiten; * Maakt kredietverstrekkers te hebben in huis taxateurs, zolang ze opnieuw volledig onafhankelijk van de verkopers en hun beloning is niet afhankelijk van hun schattingen of in bruikleen sluitingen; * Vereist kredietverstrekkers om een willekeurig gekozen 10 procent (of een ander statistisch significant percentage) van taxaties te testen en eventuele problemen aan Fannie Mae of Freddie Mac , die kredietverstrekkers kunnen dwingen om leningen terug te kopen van hen; * Vereist kredietverstrekkers de beoordeling wangedrag rapporteren aan toepasselijke overheidsinstellingen; * Enz en zo forth.
In een notendop, de HVCC geeft richtlijnen om te voorkomen dat onroerend goed taxateurs van wordt geïntimideerd, omgekocht of anderszins beïnvloed in hun ontwikkeling van hun waardering op een bepaalde eigenschap. Zoals u zich kunt voorstellen, is er veel weerstand op de