Als er iets, zal het je op de juiste weg bij het vergelijken van de Medigap opties.
We zullen ons uiteindelijk te redden in termen van welk plan het meest zinvol voor het einde, maar laten we eerst eens kijken hoe ze te analyseren en wat echt belangrijk is in deze vergelijking. Laten we eerst spellen het grote lacunes (vandaar de naam Medigap) van de traditionele Medicare, dat we op zoek te vullen met een aanvullende verzekering plan. Er zijn 3 grote degenen die we echt willen richten op en de eerste die we zullen bespreken eigenlijk verdient meer belang dan de andere twee.
Medicare is in wezen een 80/20 plan met je aan het spelen 20% na eigen risico wordt voldaan. Dat 20% is de echte reden om zelfs maar te overwegen een Medicare supplement verzekering plan omdat er geen cap. Je denkbaar betaalt 20% voor onbepaalde tijd met groot genoeg rekeningen en dat soort afgetopte blootstelling of het risico is wat we proberen om de eerste plaats te pakken. Het goede nieuws is dat de traditionele Medicare aanvulling verzekeringen dekken deze 20%, zodat we kunnen controleren dat uit onze lijst.
De andere twee belangrijkste aandachtspunten zijn het eigen risico, een voor deel A (ziekenhuis) en de andere voor deel B (arts). Sommige Medicare supplement plannen voor één of meer van deze, terwijl anderen dat niet doen. Dit is de deal. De verschillende in de kosten over een jaar tijd tussen een plan dat het eigen risico en een die niet alleen rechtvaardigt het nemen van een plan zonder de aftrekbare overdekte vooral omdat we een beslissing voor potentieel tientallen jaren en decennia van de toegenomen waarschijnlijkheid dekt dat u zult raakte een of beide eigen risico.
Het heeft geen zin om te besparen $ 10 per maand en betalen een $ 100 + aftrekbare arts lasten (toeneemt in de tijd) als de gezondheid cares kosten stijgen gemiddeld als een persoon ouder wordt. Er is niet genoeg spaargeld om dat risico te nemen.
Dat zijn de gr