Volgens de Amerikaanse financiële toezichthouder Securities and Exchange Commission (SEC), ponzi schema's zijn een soort piramidespel met toepassing van het principe van "Rob Peter om Paul te betalen". Frauduleuze bedrijven lokken investeerders met grote rendementen en nemen geld van nieuwe investeerders en ze gebruiken om te betalen uit de eerdere investeerders tot er geen meer nieuwe rekruten en het hele systeem instort, met de nieuwste investeerders alles te verliezen.
De list is vernoemd naar Charles Ponzi, een recidivist en crimineel die gespecialiseerd is in financiële misdrijven, waaronder valsheid in geschrifte van de controles en documenten. Ponzi beloofde beleggers in New England met een 40 procent investering rendement op hun investeringen in slechts 90 dagen in vergelijking met de 5 procent rendement aangeboden van staatsbanken. Hij was van plan om geld te verdienen door te profiteren van de wisselkoers tussen de dollar en andere valuta's te kopen en andere internationale post coupons te verkopen met winst.
Zijn schema ontmoeting met geweldige succes en in een dergelijk geval maakte hij maar liefst $ 1.000.000 in slechts drie uur. William McCasters zijn PR-agent vond dat de man die dure sigaretten rookt in een diamant houder nauwelijks kon "toevoegen", gebaseerd op het puntje af van McCasters, toezichthouders binnengevallen zijn kantoor en ontdekte dat hij niet beschikte over een enorme hoeveelheid van postdiensten antwoordcoupons, werd hij gearresteerd en gevangen gezet Modus Operandi Ponzi keer kreeg een envelop met een internationale antwoordcoupon (IRC), die hij nooit eerder had gezien. ; vond hij een zwakke plek in het systeem dat zou hem in staat om geld te verdienen. Het doel van de post antwoordcoupon was om iemand in het ene land op te sturen naar een correspondent in een ander land, die het zou kunnen gebruiken om de verzendkosten van een antwoord te betalen. IRC's werden geprijsd op de kosten van verzending in het land van aankoop, maar kon worden ingewisseld voor postzegels om de kosten van verzending in het land te dekken, waar verlost, kon hij internationale valutaschommelingen uitbuiten door ze inwisselen tegen een hogere prijs. De inflatie na de Eerste Wereldoorlog had sterk verminderd de kosten van verzending in Italië ten opzichte van de Amerikaanse dollar. Dit betekende een IRC gekocht in Italië een zeer lage kosten en in US ingeruild voor postzegels hoger, die later kunnen worden verkocht. Ponzi anal
Verenigd Europa genaaid van patches