Hoe te Coose Of Neem een ​​Lump Sum Pension

ash. U kunt het geld investeren om een ​​inkomen die ofwel belastingvrije of tenminste slechts gedeeltelijk belast, afhankelijk van de investeringen die u kiest te bieden. De overheid is overleg over nieuwe eenvoudigere regels om thc vervanging van de huidige beperkingen op de bijdragen en uitkeringen van pensioenregelingen en plannen. Volgens deze regels, zou je in staat zijn om een ​​tax-free forfaitair bedrag dat gelijk is aan een kwart van uw pensioenfonds nemen om de levensduur te beperken.

Case history 1

Stan gaat met pensioen aan leeftijd 65.

Hij bouwde een pensioenfonds van $ 80,000 in een pensioen lijfrente contract en wil de maximaal mogelijke forfaitaire som te nemen. Hoewel hij ziet de zin in het hebben van een pensioen dat toeneemt in lijn met de inflatie per jaar, het starten van pensioen is veel lager dan een pensioen dat niveau gedurende het pensioen blijft. De lagere start pensioen zou de omvang van de forfaitaire hij kon nemen remmen. Daarom Stan kiest voor een niveau pensioen. Als hij de hele $ 80.000 fonds kon hij op dit moment koopt een pensioen van $ 6572 per jaar. Ook kan hij een belastingvrij geldbedrag van $ 15.

856 te nemen. De resterende fonds van $ 80,000- 15.856 $ = $ 64.144 zou genoeg zijn om hem te kopen een pensioen van $ 5285 zijn. Het geldbedrag is binnen de regels, want het is drie keer de resterende pensioen (3 * $ 5285 = $ 15.855). Echter, kon Stan een nog groter bedrag ineens krijgen door de overdracht van zijn pensioenfonds een persoonlijk pensioen.

Case geschiedenis 2

John, die als zelfstandige werkzaam is op het punt om met pensioen op de leeftijd van 65 . Hij bouwde een pensioenfonds van $ 80.000 aan dit als een tax-free forfaitair bedrag. De resterende $ 60.

000 fonds wordt gebruikt om hem te kopen een niveau pensioen van $ 4944 per jaar.