Alle persoonlijke beleggen is ontworpen om een doel, dat tastbaar kunnen zijn (een auto, een huis) of immateriële (veiligheid, sociale status) te bereiken. Daarom moet doelen worden onderverdeeld in verschillende types overeenkomstig de wijze beleggers hen benaderen.
Near Term Hoge prioriteit Goals: Dit zijn doelen, die een hoge emotionele voorrang aan de investeerder, en hij wil deze doelstellingen binnen een paar jaar het meest te bereiken op. Bijvoorbeeld: een nieuw huis.
Als resultaat; beleggingsvehikels voor deze doelen hebben de neiging om hetzij in de vorm gelijk aan "cash of instrumenten vastrentende 'met vervaldata in overeenstemming met het doel data. Vanwege de hoge emotionele, het belang van deze doelen, investeerder, vooral degene met matige middelen zal niet gaan voor een andere vorm van investeringen, die meer risico's met name gaat, waar, zijn doel is gewoon in zicht.
Lang- Term Hoge prioriteit Goals: Voor de meeste mensen, dit doel is een indicatie van: hun behoefte aan financiële onafhankelijkheid op een punt sommigen jaar vooruit in de toekomst. Bv: Financiële onafhankelijkheid op het moment van pensionering of het starten van een fonds voor het hoger onderwijs van een drie jaar oude kind. Normaal gesproken vinden we dat hetzij als gevolg van persoonlijke voorkeur of omdat de contante waarde groter is in verhouding tot hun middelen, is het moment van realisatie van dergelijke doelen te stellen rond de 60 jaar voor mensen van matige middelen.
Vanwege het lange termijn karakter van deze doelen, is er niet de neiging o meer agressieve investering benaderingen te kiezen, behalve misschien in de laatste 5 tot 10 jaar voorafgaand aan de pensionering. Zelfs dan, de beleggers meestal de voorkeur aan een gediversifieerde aanpak met behulp van verschillende activaklassen
Laag prioritaire doelstellingen. Deze doelen zijn veel lager in de schaal van de prioriteit en zijn niet bijzonder pijnlijk bereikt. Voor mensen met een matige tot aanzienlijke rijkdom, kunnen deze variëren van een wereldreis te doneren geld voor het goede doel.
Als gevolg beleggers vaak investeren in speculatieve soorten investeringen hetzij voor de lol of gewoon om een bepaald aspect van het beleggingsproces tryout
Entrepreneurial of Money Making doelen:. Deze doelstellingen hebben betrekking op mensen die willen maximaliseren rijkdom en die niet tevreden zijn met de gebruikelijke sparen en beleggen aanpak. Deze beleggers doorgaans op alle losse geld he