In qua dekking beperkingen, er zijn 2 noodzakelijk dingen om te onthouden. Met brandschade, dat is een overdekte gevaar, zou het appartement manager s bezittingen worden gedekt, maar niet de huurder s.In bovendien met verlies door diefstal, nog een overdekte gevaar, het is de sleutel tot de dekking beperkingen te evalueren in het beleid . Bijna al deze overeenkomsten hebben een $ 2.000,00 beperking van gestolen juwelen.
Als u niet beschikt over een een floater op uw beleid, wat betekent dat een soort verzekering die aanvullende dekking biedt boven het beleid limiet voor vastgoed dat is gemakkelijk te vervoeren, moet u akkoord met de $ 250.000, ongeacht wat uw werkelijke verlies is.There zijn redenen voor het verlies die niet worden gedekt door het bouwen van manager beschermer verzekering, zoals overstromingen, waardoor het een vereiste voor een apart beleid te maken. Aardbevingen zijn een andere natuurramp die niet is gedekt.
Per definitie, een overstroming is de neerslag dat de grond raakt voordat het in uw woonplaats. Dit is een belangrijk onderscheid wanneer de verzekeringsmaatschappij maakt de bepaling als de oorzaak van het verlies zal worden behandeld, want hoewel een overstroming niet onder, waterschade is. Bijvoorbeeld, als het raam blies in een tuin woning of een kelder appartement en het water kwam in de woning als gevolg van die gebroken raam, dan is de vernietiging van de eenheid als gevolg van dat water covered.
There zou zijn is de extra uitgave van waterschade veroorzaakt door een back-up van riolen en afvoeren. Deze types van waterschade hebben specifieke dekking in een gebouw manager beschermer beleid, maar er zijn beperkingen aan dat coverage.When het gaat om de vraag of alle appartement managers overstroming verzekering moet uitvoeren, denk ik dat alleen degenen die een eigen appartement managers eigendom in de federaal geïdentificeerd overstromingsgebiede