HO-1: In vroeger tijden, HO-1 was het enige type huiseigenaar de verzekering. Op dit punt in de tijd, HO-1 is basisdekking elf specifieke soorten schade die kan gebeuren om uw huis. Deze omvatten: schade aan het voertuig, rookschade, brand of bliksem schade, ontploffing, oproer, vliegtuigen, storm of hagel, schade door glas, diefstal, en vulkanische uitbarsting. Dit is vrij beperkt in de natuur, en afhankelijk van waar uw woning ligt een groot deel van het is vrij irrelevant, terwijl het laat grote gaten voor gemeenschappelijke gebeurtenissen in sommige gebieden, zoals earthquakes.
HO-2: Hoewel iets duurder, HO-2 heeft betrekking op de basic elf vermeld met HO-1, maar ook zeventien bijkomende specifieke gevaren. Een van de grote dingen dat dit type van verzekering dekt dat HO-1 niet is schade door water of bevriezen, wat erg belangrijk is voor degenen die in gebieden wonen waar leidingen kan freeze.HO-3: Terwijl de HO-1 en HO 2 deksel zeer specifieke gevaren, HO-3 is meer een deken beleid dat in plaats heeft specifieke uitsluitingen. Zo zal een vrij standaard H-3 beleid geen betrekking op overstromingen.
Als u woont in een gebied dat gevoelig is voor overstromingen zou je eigenlijk moeten aparte overstroming verzekering te kopen. Uw beleid zal duidelijk aangeven wat er niet onder de HO-3 beleid, maar het omvat veel meer dan HO-1 en HO-2 het de neiging om een beetje duurder zijn dan deze options.HO-4 en HO-6: Deze twee types van het beleid huiseigenaar zijn vergelijkbaar in het feit dat zowel alleen betrekking hebben op materiële schade zelf. Noch een omvat dekking van eventuele gebouwen op persoonlijke goederen, met inbegrip van uw huis.
Ze zijn bedoeld voor mensen die hun huis in plaats van degenen die hun huis bezitten huren. In het geval van een verhuur, zou de huiseigenaar dekking voor de bouw, en de huurder heeft dekking voor hun persoonlijke property.HO-5: Van alle beschikbare beleid, HO-% is de meest uitgebreide beleid dat u kunt kopen