Below zijn de grootste misvattingen, gevolgd door de waarheden rond die overtuigingen: Misvatting # 1 - De geldschieter krijgt uw huis.Dit is de meest voorkomende mythe omtrent omgekeerde hypotheken. De waarheid is dat je eigendom van uw huis te houden. Zolang u betaalt uw belastingen en verzekeringen, zolang u in uw huis wonen de geldschieter kan niet af te schermen op de lening. Sommige van deze verwarring komt voort uit het feit dat wanneer iemand met een omgekeerde hypotheek beweegt, ze verkopen het huis te betalen uit de lening. Zelfs dan is de hypotheek bedrijf niet "genomen" het huis.
Het wordt verkocht aan een andere koper dan de lening is afbetaald, precies zoals gebeurt wanneer een huis met een traditionele hypotheek is sold.Misconception # 2 - U krijgt een nalatenschap voor uw heirs.This niet echt hangt veel meer op jou dan de omgekeerde hypotheek. Zelfs als je enige troef is het eigen vermogen in uw huis en u maximum uit de omgekeerde hypotheek voor je sterft, zal uw erfgenamen nog steeds uw huis - ze alleen maar te betalen uit de lening. Als ze ervoor kiezen om het huis te verkopen te trekken uit de rest van de aandelen, ze kunnen.
Als ze ervoor kiezen om het huis te houden, zullen ze ofwel moeten betalen uit de lening in contanten of krijgen een traditionele hypotheek om de lening te dekken. Uiteraard, in het beste scenario, uw erfgenamen zouden worden andere activa ontvangt dan alleen uw huis, maar nogmaals, dit is aan u en uw keuzes. Het heeft niets te maken met een omgekeerde mortgage.Misconception # 3 - Je kunt niet in aanmerking komen als gevolg van slechte credit.If heb je slechte of zelfs matige krediet u misschien naar beneden is gedraaid voor een lening in het verleden gehad.
We weten allemaal hoe pijnlijk dat kan zijn. Echter, met een omgekeerde hypotheek kun je nooit worden geweigerd als gevolg van slecht krediet. In feite, uw credit rating is niet eens een overweg