Als de beslissing is gemaakt om faillissement, zullen zij uitleg geven over de voors en tegens van de twee typen van het faillissement beschikbaar voor particulieren, hoofdstuk 7 en hoofdstuk 13. Hoofdstuk 7 is wat de meeste mensen denken meestal van een faillissement. In hoofdstuk 7 faillissement, zijn een debiteuren niet-vrijgestelde activa geliquideerd of verkocht met de opbrengst gebruikt om te betalen in de richting van niet-gewaarborgde schulden, zoals creditcards, leningen en medische rekeningen.
In de meeste faillissementen mensen geen woning te verliezen en de concurrente schuldeisers krijgen niets. Enkele maanden na het indienen van een faillissement van de ongedekte schulden worden afgevoerd en de schuldeisers kunnen nooit verzamelen over de schuld. Een beveiligde schuldeiser kan nog steeds af te dwingen een pandrecht op eigendom beveiligd door het onderpand te herstellen. Hoofdstuk 13 is een schuldherschikking of consolidatie faillissement.
Indien een schuldenaar heeft regelmatig maandelijks inkomen, zijn hun schulden zoals hypotheek achterstallige betalingen, auto betalingen, credit card rekeningen, medische rekeningen, leningen, leningen voor studenten, etc. gecombineerd in een lage maandelijkse betaling. Omdat de debiteur betaalt hun schuldeisers terug via een afbetalingsplan, is de schuldenaar niet het risico op grond van hoofdstuk 7 faillissement wetten verlies van hun activa als ze kunnen.
Tijdens het afbetalingsplan schuldeisers worden verhinderd met de schuldenaar zonder eerst door de debiteuren faillissement advocaat en de court.Millions mensen failliet verklaard in 2007 naar de nieuwe start die ze nodig hadden te krijgen. In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, is uw krediet niet permanent beschadigd en is het nog steeds mogelijk om krediet te krijgen na het indienen van een faillissement.
Aan de Malaise Law Firm, onze San Antonio faillissement advocat