Veel mensen verdelen hun portfolio 50-50 of 60-40 tussen aandelen en obligaties. dit werkt niet. Het eindigt op die enkel en alleen iets hoger dan het verbranden van $ 100 rekeningen in een uiterst haard. Waarom? De voorraden zijn 3-4 keer veel volatieler dan obligaties. Alle rendementen en risico's zijn te danken aan wat er met de aandelen in de portefeuille. De enige manier obligaties kunnen hebben gelijke invloed op de portefeuille is voor de toewijzing te zijn vijfenzeventigste obligaties, vijfentwintigste aandelen - of misschien wel hoger.
U kunt de dollar hoeveelheid toegewezen aan een ETF keuze evenwicht door het gevaar door elke ETF. zult u in staat om dat te doen in je verschillende accounts gezamenlijk. U kunt nemen in overweging welke hoeveelheid risico elke ETF heeft, en dan passen het aantal aandelen te verhandelen. Die manier je je herkent krijgt gelijk de blootstelling aan elk van uw beleggingen. Dit kwam in buitengewoon nuttig deze maand namens mij als een gevolg van de maand toegewezen verdere dollar om land en meest geliefd voorraden, die zijn beter dan de S & P vijfhonderd.
dat is hoe waar diversificatie zal gezamenlijk te helpen. Als gevolg hiervan kan uw systeem goed up concerning.5%, terwijl de S & P vijfhonderd is een daling van bijna een volledige pc in plaats van onder presterende de beurs van 6 juni 1944 per jaar, zal uw systeem beter te presteren dan de beurs, in dit geval met bijna V-dag per jaar. Wanneer u een systeem om uw geld uit te trekken produceren, uw systeem moet u precies vertellen welk percentage aandelen van elke ETF te winkelen voor dus je bent niet onder- of over-investeren. Risico balancing werkt leuk voor extreem duwen rendement omhoog.
Wilt u de stappen te begrijpen - en zijn een echte wiskunde geek - hier ga je: 1. aankondiging ATR: let op de typische True variëren (ATR) voor elk van uw aandelen /ETFs 2. aankondiging Volatiliteit: Verdeel de