There zijn drie primaire manieren waarop een belegger maakt geld in onroerend goed: van de cashflow, eigendom waardering en betalen van de hypotheek (vermindering van aansprakelijkheid schuld). Opbouwen van eigen vermogen door middel van waardering en hypotheek betalen omlaag zijn over het algemeen goed begrepen; Echter, het idee van de cashflow is veel meer ambiguous.Conceptually, het lijkt eenvoudig genoeg: de cashflow is het verschil tussen de controles die u elke maand te schrijven en de controles die je deposit.
However, veel verkopers van vastgoedbeleggingen hebben een veel lossere definitie van cash flow, of maak heel onrealistische aannames over, en kan daarom gemakkelijk te misleiden een onoplettende investor.Most algemeen, de belangrijkste elementen van de cash flow die onjuist zijn de huurprijzen die worden overschat, of kosten die zijn ingetogen of weggelaten entirely.Lets onderzoekt de elementen die cash flow met een voorbeeld bevatten. Figuur 1 showsthe fundamenten die nodig zijn om de ware vóór belasting cash flow (BTCF) te berekenen.
Het gaat uit van een eengezinswoning die is gekocht voor $ 80.000 en wordt gehuurd voor $ 800 per maand met een 5% leegstand. Property management wordt verondersteld 10% van het brutobedrijfsresultaat (RVI) en de reparatie vergoeding wordt uitgegaan van 5% van de Indiase overheid te zijn. Onroerend goed belastingen en verzekeringen worden verondersteld om $ 800 per stuk, zonder-verhuurder betaalde nutsbedrijven zijn. De hypotheek wordt verondersteld te zijn tegen een rente van 7,25% voor 30 jaar met een 10% aanbetaling vast.
Pro forma kasstroomoverzicht (afgerond) per maand AnnualIncome: GSI: Bruto Geplande Inkomen (huurprijzen) $ 800 $ 9,600 Minder leegstand Allowance _ 40 480 Indiase overheid: Bruto Bedrijfsopbrengsten 760 9.120 Bedrijfskosten: Property Belastingen 67 800 Property Insurance 67 800 Property Management 76 912Repair & Maintenance Allowance 38 456Utilities laste van de