Kijk uit voor Covert Meerwaarden!

Hey al je slim beleggingsfonds investeerders, luister! Controleer uw accounts op de lijn nu, of bel uw makelaar of beleggingsmaatschappij, om te zien of uw fonds geplaatste eventuele meerwaarden deze maand. Dat klopt, ook al is de waarde van uw fonds nam waarschijnlijk een duikvlucht, er kan heel goed zijn geweest de handel in dat fonds gedurende het hele jaar, dat zou hebben geleid tot een meerwaarde.

Beleggingsfondsen verdelen het grootste deel van die winst in december aan hun aandeelhouders, dus je zou kunnen verschuldigd inkomstenbelasting op meerwaarden, ook al uw fonds is sportief een groot verlies van vet, of zelfs een milde-paunchy verlies ... U ziet, wanneer er veel van beginnende of nerveuze beleggers bel 1-800-REDEEM (dat is een grap, niet een reëel getal voor zover ik weet) fondsbeheerders moeten voldoende kapitaal elke dag van de handel in alle aflossingen voldoen verhogen door 04:00 EST. Nou, heel wat spaarders uitverkochte beleggingsfondsen wanneer de markten begon af.

(In het algemeen is het de spaarders, de beleggers niet, dat paniek en verkopen voortijdig overigens.) Dus, een flink aantal beleggingsfondsen managers moesten hun portefeuilles jongleren, steevast uitverkocht effecten die had gebouwd in meerwaarden. Ja, ik weet het, een verre herinnering ... meer dan 6 maanden geleden, zelfs ... maar ik digress.

If de beheerder van beleggingsfondsen niet in staat was (of belanghebbende) om deze winsten met verliezen te compenseren, kan er een overschot zijn geweest van de winsten dan verliezen, wat resulteert in ons aandeelhouders hebben om een ​​deel van die winst verklaren op individuele aangiften inkomstenbelasting. Hier is een voorbeeld: Uw beleggingsfonds uitgegeven een winst op uw rekening medio december in totaal $ 1.000. Kijk door uw portefeuille voor een waardepapier waarvan de waarde ten minste $ 1.

000 minder dan je basis (chique term voor wat je voor betaald, inclusief alle herbelegde dividenden, indien van toepassing) (zoals ik in mijn eerdere blog vandaag vermeld) en verkopen die veiligheid Boeken een $ 1.000 kapitaalverlies. Uw verliezen te compenseren uw winsten (voor het grootste deel het is zo simpel, hoewel de vermogensgroei op lange termijn schade-effecten in één jaar en één dag - verschuiving op lange termijn meerwaarden, en kapitaal verliezen op korte termijn - effecten die minder dan één jaar en één dag - offset het kapitaal op korte termijn winsten).

Tot slot, de federale overheid kunt u aftrekken van een extra $ 3000