Eens, de kredietnemers waren verantwoordelijk voor eventuele fiscale verliezen van de kredietgever als gevolg van afscherming. Maar, dankzij een nieuwe wet die in 2007 van kracht werd, bent u niet langer verantwoordelijk zijn voor deze verliezen. Maar, zult u niet worden beschermd tegen de belastingen als de extra hypotheken niet werden gebruikt voor verbeteringen aan het veiligstellen van eigendom of als die leningen die gedekt zijn door andere eigendommen, zoals een tweede huis. Hoofdstuk 7 en ForeclosureChapter 7 faillissement mag niet je huis te redden.
Zoals in hoofdstuk 7 wordt vaak aangeduid als "liquidatie" faillissement, kan de rechter u bestelt om goed je thuis om schulden af te lossen. Alleen als je geen eigen vermogen in je huis zou hoofdstuk 7 werk om uw advantage.Even als een hoofdstuk 7 loost de achterstand op uw huis, kunt u nog steeds schuldig dat bedrag aan uw geldschieter.
Waarom? Want als u uw huis gekocht, twee documenten ondertekend u - was een promesse die u verschuldigd om de hypotheek te betalen en de andere was een overeenkomst die zou kunnen worden opgenomen als een pandrecht in het geval u niet aan uw betalingen te maken. Dus, deze keer in uw moeilijkheden, uw geldschieter heeft waarschijnlijk al dit tweede document als een pandrecht tegen u opgenomen.
En zelfs als de Hoofdstuk 7 loost uw schuld, heeft het geen effect heeft op dit retentierecht tegen u, zodat u waarschijnlijk zal moeten het huis afstaan toch zoals het was het onderpand voor de hypotheek notitie
Het evenwicht tussen de juridische kosten en de vergoeding conclusie Amount